나레이터와 함께 보는 RFL 진단 콘솔

4개 음성 프로필은 기기에서 제공하는 한국어 음성을 바탕으로 음색·속도를 조정합니다.

대기

나레이터를 선택하고 ‘설명 시작’을 누르세요. 흰색 손가락 포인터가 핵심 내용을 차례로 안내합니다.

Risk solutions by evidence and data

“상대방이 믿을 만한가?”를 넘어
“이 거래구조가 안전한가?”까지

Buyer·Seller의 정체성, 권한, 결제, 계좌, 물품·품질, 제재 및 증빙을 Case 단위로 통합 진단합니다.

의사결정 지원도구
사기 확률이나 범죄 여부를 단정하지 않고, 확인할 위험과 안전조치를 제시

조건부 진단문항209개

Buyer·Seller·쌍방·Broker

중대 차단규칙19개

총점과 무관한 Hard Stop

핵심 위험영역8개

법인·권한부터 계좌·제재까지

검증 시나리오7개

정상·가짜·BEC·정보부족 등

서로 섞지 않는 5대 핵심지표

Red Flag위험신호의 강도
거래노출실제 손실 노출
자료신뢰도독립 확인 수준
통제효과안전장치의 실효성
잔여위험통제 후 남는 위험
Hard Stop 우선: 위조문서·제재대상 일치·계좌 불일치·계좌변경 독립확인 실패 등은 평균점수에 묻히지 않고 즉시 거래보류로 전환

실무에서 강한 6가지 특장점

양방향 역할별 진단

Buyer와 Seller의 서로 다른 사기 시나리오를 정확히 분리

조건부 질문

209개 문항 중 해당 거래에 필요한 질문만 자동 노출

증빙 중심 판단

‘위험이 적음’과 ‘정보가 부족함’을 엄격히 구분

통제 전후 시뮬레이션

에스크로·단계지급·검사·보험 적용 후 위험과 노출액 비교

행동 가능한 결과

추가 증빙, 확인질문, 거래조건 수정안과 승인권자 제시

독립 실행과 투명성

오프라인 진단·백업·PDF 지원, 미연결 실시간 조회는 과장하지 않음

하나의 Case에서 나오는 3종 보고서

① Executive Brief임원 승인·조건부 진행·보류 판단
② Detailed DD Report문항·증빙·점수·모순·통제의 전체 기록
③ Incident Preservation Pack의심사건의 타임라인과 원본증거 보존

방법론을 먼저 검증한 8단계 제작과정

목적·요건 확정

마스터 과업지시서

정보구조 설계

사전선별부터 보고서까지

문항 DB 구축

ID·증빙·가중치·출처 연결

점수엔진 설계

미응답·N/A·Hard Stop 처리

사례별 검증

정상·가짜·BEC·정보부족 등

UI 구현

PC·iPad·모바일·한영 전환

기능 통합

저장·복원·CSV·인쇄·PDF

QA·배포

버튼·링크·반응형·Netlify 점검

참고기준

ISO 37003:2025 COSO–ACFE FRM Guide FATF RBA·CDD·UBO Wolfsberg Guidance ICC UCP 600·Incoterms® 2020 FBI·IC3 BEC K-SURE 국외기업 신용조사

RFL 자체 방법론: 국제기준을 그대로 인증·복제한 제품이 아니라 거래 전 실사 목적에 맞게 통합한 의사결정 지원모델입니다. “Certified”는 제3자 국제인증이 아닌 RFL 내부 방법론 검토·확인을 의미합니다.